根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，按照寧波銀行股份有限公司采購相關(guān)管理辦法，我行擬對(duì)《 信貸客戶綜合管理功能提升測(cè)試 》面向社會(huì)公開征集供應(yīng)商，誠邀符合條件的供應(yīng)商參與方案洽談。
一、資質(zhì)要求
1、注冊(cè)資金人民幣200萬元（含）以上，財(cái)務(wù)狀況良好；
2、公司經(jīng)營正常并存續(xù)2年（含）以上；
3、企業(yè)或者其法人近兩年內(nèi)無行賄犯罪記錄，未被列入失信執(zhí)行人名單，無限制高消費(fèi)、限制出入境等行為；
4、公司具備完善的組織架構(gòu)和制度規(guī)范，擁有充足的技術(shù)、人員和設(shè)備資源；
5、同一法定代表人的兩個(gè)及兩個(gè)以上法人、母公司、全資子公司及其控股公司不得在同一次項(xiàng)目中參加報(bào)名；
6、參與報(bào)名的供應(yīng)商能作為簽約主體參與后期的商務(wù)流程；
7、如報(bào)名供應(yīng)商為首次與我行合作供應(yīng)商，請(qǐng)按附件格式提供“供應(yīng)商盡職調(diào)查報(bào)告”。
二、技術(shù)要求
1、公司擬參與項(xiàng)目人員必須通過寧波銀行面試，人員面試不合格的公司不予準(zhǔn)入。
2、公司提供的測(cè)試人員必須具備信貸系統(tǒng)、客戶管理系統(tǒng)的測(cè)試經(jīng)驗(yàn)，且測(cè)試經(jīng)理要有同業(yè)信貸的團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。
3、具備我行或同業(yè)信貸管理系統(tǒng)類項(xiàng)目實(shí)施經(jīng)驗(yàn)。
三、報(bào)名方式及起始時(shí)間
請(qǐng)符合條件的供應(yīng)商在 2025 年 7 月 26 日之前,通過報(bào)名鏈接“點(diǎn)擊報(bào)名”方式進(jìn)行報(bào)名，報(bào)名鏈接如下：https://cpms.nbcb.com.cn/cpms/ananymous/cms/，并按要求填寫相關(guān)報(bào)名材料。
四、聯(lián)系方式
聯(lián)系人：張學(xué)輝 0574-83050673（采購部）
趙 穎15058251924 （金融科技部）
吳旻龍 15088804966 （業(yè)務(wù)部）
信貸客戶綜合管理功能提升測(cè)試項(xiàng)目 主要需求概述
需求概述：在兼顧信貸業(yè)務(wù)高效運(yùn)營和信貸客戶精細(xì)管理的前提下，提升客戶平臺(tái)功能完備性和業(yè)務(wù)操作時(shí)效，對(duì)客戶各模塊進(jìn)一步整體升級(jí)，使得客戶系統(tǒng)更好支持與賦能業(yè)務(wù)快速發(fā)展的要求。主要包括如下幾個(gè)方面：
1. 數(shù)據(jù)質(zhì)量審核模塊功能升級(jí)，任務(wù)產(chǎn)生更精準(zhǔn)；
優(yōu)化數(shù)據(jù)質(zhì)量審核任務(wù)的觸發(fā)邏輯、頁面展示和審核流程，增加數(shù)據(jù)質(zhì)量審核任務(wù)可轉(zhuǎn)移和可撤銷功能，進(jìn)一步提升數(shù)據(jù)質(zhì)量審核任務(wù)產(chǎn)生的精準(zhǔn)性，流程的順暢性、操作的便捷性。
2. 客戶新增聯(lián)動(dòng)外部數(shù)據(jù)校驗(yàn)，保證數(shù)據(jù)真實(shí)可靠；
通過新增與外部數(shù)據(jù)源的聯(lián)動(dòng)校驗(yàn)機(jī)制，改善外部數(shù)據(jù)質(zhì)量，強(qiáng)化數(shù)據(jù)對(duì)比與驗(yàn)證流程，并修正數(shù)據(jù)重復(fù)性問題，確保所提供的數(shù)據(jù)更加真實(shí)、準(zhǔn)確且可靠。
3. 優(yōu)化財(cái)報(bào)wind數(shù)據(jù)導(dǎo)入功能，支持科目值反向計(jì)算；
根據(jù)生產(chǎn)上財(cái)報(bào)的真實(shí)情況，調(diào)整科目計(jì)算規(guī)則，優(yōu)化wind數(shù)據(jù)導(dǎo)入時(shí)的計(jì)算方式，支持“其他類”科目反向計(jì)算，使引入的數(shù)據(jù)展示更精準(zhǔn)、更貼合實(shí)際。
4. 優(yōu)化統(tǒng)一授信限額系統(tǒng)控制，加強(qiáng)內(nèi)部管理；
依據(jù)監(jiān)管意見要求，對(duì)現(xiàn)有的對(duì)公和集團(tuán)客戶授信限額功能的計(jì)算方式、測(cè)算規(guī)則、觸發(fā)場(chǎng)景等進(jìn)行優(yōu)化升級(jí)；同時(shí)對(duì)金融同業(yè)客戶進(jìn)行限額測(cè)算的全量開發(fā)設(shè)計(jì)，實(shí)現(xiàn)同業(yè)客戶限額及時(shí)動(dòng)態(tài)更新、同業(yè)客戶全覆蓋的管理要求。
5. 調(diào)整完善警示類客戶名單庫的出入庫規(guī)則，調(diào)整出入庫操作流程；
對(duì)警示類名單的出入庫規(guī)則進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，增加自動(dòng)出庫規(guī)則，減少手工出庫操作動(dòng)作，使得名單管理更靈敏，更集中高效。
6. 完善客戶評(píng)級(jí)功能，支持客戶評(píng)級(jí)模型參數(shù)調(diào)整；
進(jìn)一步完善客戶評(píng)級(jí)功能，其中包括：優(yōu)化客戶評(píng)級(jí)UI/UE頁面展示、新增待處理評(píng)級(jí)任務(wù)的提示和快捷入口、結(jié)合日常檢測(cè)調(diào)整客戶結(jié)果對(duì)應(yīng)違約概率數(shù)值和精度，提升評(píng)級(jí)界面展示的精準(zhǔn)性、評(píng)級(jí)功能的便捷性、評(píng)級(jí)流程的合規(guī)性。
7. 包括但不限于以上相關(guān)內(nèi)容的測(cè)試工作，同時(shí)需要負(fù)責(zé)相關(guān)存量功能的回歸測(cè)試。
附件：
寧波銀行信息科技服務(wù)提供商盡職調(diào)查報(bào)告
一、基本信息
1.1服務(wù)提供商基本信息
服務(wù)提供商全稱 |
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成立日期 |
| 法人代表 |
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公司類型 |
| 注冊(cè)資本&幣種 |
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統(tǒng)一社會(huì)信用代碼 |
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公司地址 |
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聯(lián)系人 |
| 聯(lián)系人電話 |
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公司主營業(yè)務(wù) |
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1.2監(jiān)管評(píng)價(jià)
（是否出現(xiàn)在監(jiān)管機(jī)構(gòu)的黑名單中）
（最近二年在政府或金融同業(yè)合作過程中是否受到處罰）
（是否存在未決訴訟）
1.3關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)信息
（關(guān)聯(lián)公司或附屬機(jī)構(gòu)是否存在經(jīng)營危機(jī)，該危機(jī)是否危及該服務(wù)提供商的正常經(jīng)營）
1.4主要客戶清單列表
（主要客戶群體）
二、服務(wù)提供商持續(xù)經(jīng)營能力
2.1財(cái)務(wù)情況
（近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表）
三、服務(wù)提供商內(nèi)部控制和管理能力
3.1服務(wù)提供商內(nèi)控評(píng)估報(bào)告
（評(píng)估報(bào)告內(nèi)容如覆蓋以下3.2-3.6內(nèi)容，則將評(píng)估報(bào)告內(nèi)容對(duì)應(yīng)填寫至各個(gè)部分）
3.2服務(wù)提供商的組織結(jié)構(gòu)
(內(nèi)部控制部門，如是否建立了內(nèi)部的使用工具的安全測(cè)試部門、內(nèi)控部門、審計(jì)部門)
3.3 IT制度體系建設(shè)
（是否對(duì)其公司及項(xiàng)目的安全管理及流程管理建立了相應(yīng)的制度）
（項(xiàng)目過程中的項(xiàng)目管理（PMO）體系，包括例會(huì)、溝通渠道等）
（服務(wù)質(zhì)量控制方法）
3.4培訓(xùn)體系建設(shè)
（是否對(duì)其員工定期開展技術(shù)技能以及安全防范相關(guān)的培訓(xùn)，提供培訓(xùn)計(jì)劃或培訓(xùn)材料）
3.5服務(wù)提供商人員離職率
（了解公司技術(shù)人員的離職率）
3.6IT風(fēng)險(xiǎn)管控
（包括對(duì)公司本身的IT風(fēng)險(xiǎn)管控及所承接外包項(xiàng)目的IT風(fēng)險(xiǎn)管控情況）
四、服務(wù)提供商信息技術(shù)能力
4.1服務(wù)能力和支持技術(shù)
（服務(wù)提供商的技術(shù)能力資質(zhì)證明，專業(yè)認(rèn)證等）
（描述使用的工作方法、應(yīng)用軟件、技術(shù)文檔、評(píng)估模型、評(píng)估工具等使用情況、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等）
4.2服務(wù)經(jīng)驗(yàn)與市場(chǎng)評(píng)價(jià)
（服務(wù)提供商主要的服務(wù)行業(yè)、主營業(yè)務(wù)、服務(wù)客戶）
（類似的服務(wù)項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)及項(xiàng)目合同證明材料）
五、服務(wù)提供商的網(wǎng)絡(luò)和信息安全保障能力
（該項(xiàng)評(píng)估內(nèi)容用于非駐場(chǎng)信息科技外包）
（描述內(nèi)容可包括網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理體系建設(shè)情況、網(wǎng)絡(luò)與信息安全技術(shù)防護(hù)體系建設(shè)情況、安全事件響應(yīng)和恢復(fù)能力、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等）